به نقل از اقتصاد کشور بانک مرکزی از شناسایی ۳۰۰ هزار میلیارد تومان تراکنش مشکوک در یک ماه گذشته خبر داد؛ تراکنشهایی که بنا بر اعلام این نهاد، در ارتباط با اخلال در نظام پولی و ارزی کشور شناسایی شدهاند. همچنین پرونده ۲۷۱ نفر به مراجع قضایی ارسال شده و حسابهای اشخاص مظنون به پولشویی نیز مسدود یا با محدودیتهای بانکی مواجه شده است.
این اقدامات با همکاری وزارت امور اقتصادی و دارایی و سایر دستگاههای نظارتی و قضایی انجام شده و مشخصات اشخاص مظنون نیز به دادستان کل کشور معرفی شده است. همزمان، بانک مرکزی برای ۱۰ بانک متخلف جرایم نقدی در نظر گرفته و پرونده تخلفات آنها را به هیأت انتظامی بانکها ارجاع داده است.
مسدود شدن حسابهای مظنونان به پولشویی
بر اساس اعلام بانک مرکزی، در جریان پایش تراکنشهای بانکی، حجم قابل توجهی از تراکنشهای مشکوک شناسایی شده است. در همین چارچوب، حسابهای اشخاص مظنون به پولشویی مسدود شده و محدودیتهای بانکی برای آنها اعمال شده است.
معرفی پرونده ۲۷۱ نفر به مراجع قضایی، بخش دیگری از این اقدامات است. مشخصات افراد مظنون نیز برای پیگیریهای قضایی در اختیار دادستان کل کشور قرار گرفته است.
جریمه ۱۰ بانک متخلف
اقدامات بانک مرکزی تنها به اشخاص حقیقی و شبکههای مشکوک محدود نشده است. این نهاد برای ۱۰ بانک که در حوزه نظارت بر تراکنشهای مشکوک دچار تخلف شدهاند، جرایم نقدی تعیین کرده و پرونده آنها را به هیأت انتظامی بانکها فرستاده است.
برخورد با بانکهای متخلف، در کنار شناسایی تراکنشهای مشکوک، بر مسئولیت شبکه بانکی در اجرای مقررات نظارتی و مبارزه با پولشویی تأکید دارد. بانکها موظفاند سازوکارهای لازم برای شناسایی و گزارش تراکنشهای مشکوک را اجرا کنند.
تراکنشهای مشکوک چگونه شناسایی میشوند؟
پایش تراکنشهای بانکی یکی از ابزارهای اصلی نظارت بر نظام پولی و مالی است. بررسی الگوهای تراکنش، ارتباط میان حسابها و اطلاعات مالی میتواند به شناسایی فعالیتهایی منجر شود که نیازمند بررسی بیشتر هستند.
در این میان، همکاری بانکها با بانک مرکزی و سایر نهادهای نظارتی و قضایی اهمیت زیادی دارد. تبادل اطلاعات و گزارشدهی بهموقع میتواند روند شناسایی فعالیتهای مشکوک و ارجاع موارد واجد شرایط به مراجع ذیصلاح را تسهیل کند.
اهمیت مقابله با پولشویی و اخلال ارزی
بازار ارز و نظام پولی از بخشهای حساس اقتصاد محسوب میشوند و فعالیتهای غیرقانونی در این حوزه میتواند پیامدهای اقتصادی گستردهای داشته باشد. به همین دلیل، مقابله با پولشویی و فعالیتهای غیرقانونی مالی از محورهای مهم نظارت بانکی است.
با این حال، شناسایی یک تراکنش مشکوک به معنای اثبات تخلف یا جرم نیست و تعیین مسئولیت افراد و صدور حکم، در صلاحیت مراجع قضایی قرار دارد. ارسال پروندهها به مراجع قضایی نیز با هدف طی شدن فرآیند قانونی رسیدگی انجام میشود.
تقویت نظارت بانکی در دستور کار
اقدامات اخیر بانک مرکزی نشان میدهد نظارت بر تراکنشهای بانکی و اجرای الزامات مبارزه با پولشویی در کنار برخورد با بانکهای متخلف، در دستور کار جدی این نهاد قرار دارد. تقویت سامانههای نظارتی، افزایش دقت در شناسایی الگوهای غیرعادی و همکاری میان نهادهای مالی و قضایی میتواند به شفافتر شدن جریانهای مالی کمک کند.
در کنار اقدامات نظارتی، ایجاد ثبات در سیاستهای پولی و ارزی و کاهش زمینههای فعالیتهای غیرشفاف نیز از عوامل مؤثر بر سلامت نظام مالی محسوب میشود. نتیجه نهایی این اقدامات به میزان اجرای دقیق مقررات، کیفیت نظارت و روند رسیدگی قضایی به پروندههای ارجاعشده بستگی خواهد داشت.
برای اطلاع از آخرین اخبار و تحولات نظام بانکی، بازار ارز و سیاستهای پولی، به اقتصاد کشور مراجعه کنید.
